Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Supabet Casino λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της ξεπλύματος χρήματος. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πότε, πώς και γιατί επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας.

Η δέσμευσή μας κατά της ξεπλύματος

Λειτουργούμε υπό άδεια της Malta Gaming Authority (MGA), που μας υποχρεώνει να εφαρμόζουμε πλήρες πλαίσιο κανόνων κατά της ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF). Από το 2024, έτος έναρξης της λειτουργίας μας, έχουμε ενσωματώσει αυτούς τους κανόνες σε κάθε στάδιο της σχέσης μας με σας.

Το σύστημα compliance μας περιλαμβάνει αξιολόγηση κινδύνου για κάθε παίκτη, εκπαίδευση όλου του προσωπικού μας και διορισμένο Αξιωματικό Συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει καθημερινά τις διαδικασίες. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους και δεν επιτρέπουμε τη μεταφορά υπολοίπων μεταξύ λογαριασμών διαφορετικών παικτών.

Πότε σας επαληθεύουμε και με ποια έγγραφα

Στάδια ελέγχου

Η επαλήθευση γίνεται σε τρεις χρονικές στιγμές: κατά την εγγραφή σας (βασικά στοιχεία και ηλικία), πριν από την πρώτη ανάληψη και σε κάθε όριο ή ύποπτη συναλλαγή που ενεργοποιεί έλεγχο βαθύτερης διερεύνησης.

• Επίσημο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία (ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης)
• Απόδειξη διεύθυνσης λιγότερο των 3 μηνών (λογαριασμός ρεύματος, νερού, τηλεπικοινωνιών ή τραπεζική βεβαίωση)
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής (φωτογραφία κάρτας με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου)
• Αριθμός φορολογικού μητρώου για την ελληνική νομοθεσία περί φορολόγησης κερδών

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Τα έγγραφα σας αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές που ελέγχονται από πιστοποιημένο τρίτο μέρος. Η πρόσβαση περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος compliance, και δεν κοινοποιούμε ποτέ τα στοιχεία σας σε τρίτους εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας
• 2. Ανεβάστε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγιστο 10 MB ανά αρχείο
• 3. Λάβετε αυτόματη επιβεβαίωση παραλαβής μέσα σε λίγα λεπτά
• 4. Η ομάδα μας εξετάζει τα έγγραφα και επαληθεύει τη σύμφωνα με τα στοιχεία του λογαριασμού
• 5. Λαμβάνετε ενημέρωση μέσω email και εσωτερικού μηνύματος για το αποτέλεσμα

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν συνολικά το ποσό των 2.000 EUR εντός 30 ημερών, ή όταν παρατηρήσουμε ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη για την προέλευση των κεφαλαίων σας.

Αυτό δεν αποτελεί υποψία εναντίον σας. Είναι υποχρέωση της άδειάς μας απέναντι στην MGA και ισχύει για όλους τους παίκτες. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημέρωση, βεβαίωση πώλησης περιουσιακού στοιχείου ή τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν τα υπόλοιπα.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Αν καταθέσετε με Bitcoin, Ethereum ή Tether, η ανάληψη γίνεται επίσης σε κρυπτονόλημα προς τη διεύθυνση που επαληθεύσατε. Οι αναλήψεις προς κάρτες και ηλεκτρονικά πορτοφόλια (Viva Wallet, Skrill, Neteller) εκκαθαρίζονται εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει ο έλεγχος

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός 30 ημερών από το αίτημα, ή αν απορριφθούν τρεις φορές χωρίς ανταπόκριση, αναστέλλουμε τον λογαριασμό σας. Οι αναλήψεις μπλοκάρονται αμέσως, ενώ οι καταθέσεις περιορίζονται στην ελάχιστη δυνατή δραστηριότητα.

Το υπόλοιπο σας παραμένει πάντα δικό σας. Μόλις ολοκληρωθεί επιτυχώς η επαλήθευση, αποδεσμεύουμε το ποσό πλήρως και επαναφέρουμε τον λογαριασμό σε κανονική λειτουργία. Σε περίπτωση ψεύτικων εγγράφων είμαστε υποχρεωμένοι να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και, όπου απαιτείται, να ενημερώσουμε τις αρχές.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η νομοθεσία της Μάλτας και οι οδηγίες της MGA.

Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα των αρχών εντός των προθεσμιών και να προστατεύσουμε εσάς από μη εξουσιοδοτημένη χρήση του λογαριασμού σας. Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα αρχείο καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο και λάβετε επιβεβαίωση εφόσον το ζητήσετε.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι. Μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε με βασική επαλήθευση ηλικίας κατά την εγγραφή. Ο πλήρης έλεγχος εγγράφων απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση;

Συνήθως 24 έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Αν χρειαστούμε συμπληρωματικά έγγραφα, σας ενημερώνουμε άμεσα γραπτώς.

Μπορώ να αναλάβω με άλλη μέθοδο από αυτήν της κατάθεσης;

Όχι, εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου. Η ανάληψη εκτελείται με τη μέθοδο της αρχικής κατάθεσης, προς λογαριασμό ή διεύθυνση που φέρει το όνομά σας.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Έγγραφο που δείχνει από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε, όπως αποδείξεις μισθού ή φορολογική ενημέρωση. Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις σας υπερβούν 2.000 EUR σε 30 ημέρες.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι. Αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος compliance, και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους χωρίς νομική υποχρέωση.